Ходатайство о введении финансового оздоровления

В ходе наблюдения учредители должника имеют право обратиться к первому собранию кредиторов с ходатайством о введении финансового оздоровления

Прилагаемые документы

1) План финансового оздоровления

2) План-график погашения задолженности

3) Протокол собрания учредителей

4) Предлагаемое обеспечение

Обеспечение исполнения обязательств

1) Залог (движимого, недвижимого имущества, ценные бумаги)

2) Банковская гарантия

3) Государственная или муниципальная гарантия

4) Поручительство (3х лиц)

Порядок введения финансового оздоровления

Вводится арбитражным судом на основании ходатайства кредиторов.

Назначается административный управляющий

Финансовое оздоровление вводится на срок не более 2х лет

Последствия введения финансового оздоровления

1) Требования кредиторов, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены только с соблюдением очередности, установленным законом о несостоятельности.

2) Все аресты на имущество могут быть наложены только в рамках судебного процесса.

3) Выплата дивидендов не осуществляется,

4) нет возможности у учредителей выйти из состава

5) Не допускается взаимозачет требований

6) Не начисляются пени, штрафы, неустойки, согласно договорам (в размере, большем ставки рефинансирования)

Должник не вправе без согласия кредиторов совершать следующие сделки

1) Сделки, связанные с отчуждением и приобретением имущества, балансовой стоимостью более 5 %

2) Сделки, связанные с выдачей займов, поручительств и гарантий

3) Сделка о реорганизации

Должник не вправе без согласия административного управляющего совершать следующие сделки

1) Сделки, которые влекут увеличение задолженности должника больше, чем на 5 % от суммы требований

2) Все сделки, связанные с отчуждением и приобретением имущества, за исключением реализации готовой продукции

3) Сделки, которые влекут за собой уступку прав требований, перевод долга, получение займов и кредитов

План финансового оздоровления и график погашения задолженности

План финансового оздоровления подготавливается учредителями до введения финансового оздоровления. График погашения задолженности должен предусматривать погашение требований всех кредиторов не позднее, чем за месяц до окончания финансового оздоровления.

Погашение требований кредиторов 1й и 2й очереди – не позднее, чем за 6 месяцев

Окончание финансового оздоровления

В течение последнего месяца административный управляющий должен предоставить отчет о результатах финансового оздоровления.

К отчету прилагаются :

· Финансовая отчетность,

· график погашенной финансовой задолженности

· окончательный реестр кредиторов (текущая непросроченная задолженность)

Переход к внешнему управлению

Совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать 2 года. Если финн оздоровление длится уже 18 месяцев, то внешнее управление не вводится.

Срок внешнего управления

Не более 18 месяцев. Вводится по ходатайству собрания кредиторов. Этот срок может быть сокращен по ходатайству кредиторов.

Последствия внешнего управления

1) прекращаются полномочия руководителя

2) Отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов

3) Отменяются ранее наложенные аресты

4) Вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов

Распоряжение имуществом должника

Крупные сделки заключаются внешним управляющим только с согласия кредиторов.

Крупные – балансовой стоимостью более 10% активов должника.

План внешнего управления

Предусматривает меры по восстановлению платежеспособности должника и должен быть представлен кредиторам не позднее, чем через месяц утверждения внешнего управления

Меры по восстановлению платежеспособности должника

1) продажа предприятия целиком

2)

3) продажа части имущества

4) уступка прав требований, без нарушения очередности

5) погашение требований кредиторов за счет третьих лиц

6) увеличение УК за счет дополнительных взносов учредителей

7) замещение активов должника

8) иные меры по восстановлению платежеспособности должника

Общие положения

Это признание должника банкротом. На 6 месяцев. Может быть продлена еще на 6 месяцев по ходатайству кредиторов.

Последствия

1) срок исполнения обязательств считается наступившим

2) прекращается начисление всех экономических санкций, кроме текущих платежей

3) сведения о финансовом состоянии прекращают относиться к коммерческой тайне предприятия

4) прекращаются полномочия руководителя

Оценка имущества

Арбитражный управляющий привлекает оценщика для оценки всего движимого и недвижимого имущества должника. Оценщик и стоимость его услуг утверждаются на собрании кредиторов.

Конкурсная масса

Все имущество должника на дату открытия конкурсного производства является конкурсной массой.

Счета в ходе конкурсного производства

Конкурсный управляющий обязан использовать только один банковский счет (основной). Если счетов нет, он обязан его открыть. А другие имеющиеся необходимо закрыть.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Вне очереди погашаются судебные издержки, вознаграждение арбитражному управляющему и текущие платежи.

1) Расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации текущих платежей. В случае нехватки средств, обязательства переходят на ФСС

2) Расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда, в т.ч. по авторским договорам.

3) Все прочие кредиторы (банки, поставщики, подрядчики, внебюджетные платежи) – конкурсные кредиторы.

Требования кредиторов, обеспеченных залогом имущества

Окончание конкурсного производства